КЛАССИФИКАТОР КРИПТОБИРЖ

Здравствуйте дорогие друзья! Как вы уже могли заметить, последние годы криптоиндустрия развивается стремительными темпами. Появляется множество блокчейн-стартапов, запускаются новые криптовалютные фонды, большая волатильность на рынке привлекает внимание многих трейдеров, и как следствие, список мировых криптобирж регулярно пополняется все новыми и новыми площадками по торговле цифровыми активами. Кстати, часть терминов мы рассматривали здесь.

Биржи становятся финансовыми центрами, где концентрируется основная масса криптовалютных средств находящихся в обороте и где происходит активное взаимодействие между участниками рынка. Но как из всего этого многообразия, выбрать торговую платформу, которая подойдет именно для вас, и не станет предметом разочарования в будущем? Именно об этом мы поговорим в нашем рейтинге лучших криптовалютных бирж. Поехали!

 

ЛУЧШИЕ БИРЖИ КРИПТОВАЛЮТ ПО РЕЙТИНГУ ЛИКВИДНОСТИ

На сегодняшний день существует более 300 криптобирж – каждая из них имеет свои преимущества и недостатки, а также отличается по функционалу и возможностям. Прежде чем определиться с выбором торговой площадки, опытные трейдеры стараются максимально подробно изучить всю подноготную конкретной биржи: уровень надежности и безопасности, количество торговых пар, суточный объем торгов, размер комиссионных отчислений, способы ввода/вывода средств, набор торговых инструментов и многое другое.

В ноябре 2019 года рейтинговый сервис Coinmarketcap запустил новую метрику по оценке криптовалютных бирж: теперь у каждого трейдера и инвестора появилась возможность оценить конкретную криптобиржу по её реальной ликвидности. Это было сделано по причине того, что показатель объемов торгов стал не очень надежной метрикой для оценки качества торговой платформы, поскольку эти данные биржа может легко накрутить, достаточно в торговом стакане разместить большое количество ордеров, тем самым создав мнимую активность на площадке.

  • Ликвидность — это свойство активов быть быстро проданными по цене, которая близка к рыночной. Если биржа имеет высокую ликвидность, это значит, что торгуемые на ней цифровые активы могут быть легко, быстро и в большом объеме куплены или проданы за реальные деньги.

Ликвидность каждой биржи рассчитывается на основе большой выборки факторов, включая размер торговых заявок и их расположение относительно усреднённой цены выбранного актива. Расчеты для каждой торговой пары производятся в случайном порядке внутри дня.

Обратите внимание. Вы должны понимать, что биржи с высоким показателем ликвидности предоставляют возможность быстрой покупки или продажи необходимого актива. Чем больше ликвидность, тем выше вероятность того, что ваш, даже относительно большой ордер, будет исполнен в полном объеме и в кратчайшие сроки, при этом практически не повлияет на рыночную цену выбранного актива.
Вы должны понимать, что от выбора биржи зависит эффективность вашей торговли, которая позволит увеличить имеющийся у вас капитал или же наоборот, заметно его сократить. Сделать криптобиржу эффективным инструментом для получения регулярного дохода можно, только научившись правильно определять, есть ли смысл работать с той или иной торговой платформой. Не стоит поддаваться соблазну и бежать регистрироваться на малоизвестных биржах, ради сиюминутной выгоды в виде отсутствия комиссии или прочих заманух.

Выбор торговой платформы мы рекомендуем начать с изучения списков лучших бирж с выгодным курсом и адекватными комиссионными сборами. Также стоит обращать внимание на список платежных инструментов для ввода и вывода средств и на способы защиты личного аккаунта, где хранятся ваши средства и персональные данные. Изучив актуальные рейтинги криптобирж, вы сможете отобрать торговые площадки, которые уже зарекомендовали себя на рынке, и тем самым, минимизировать свои риски в будущем.

crypto

ЧТО ТАКОЕ БИРЖИ КРИПТОВАЛЮТ И КАК ОНИ РАБОТАЮТ?

Биржа криптовалют – это торговая платформа, на которой пользователи могут осуществлять покупку, продажу, обмен и хранение цифровых активов. Многие биржи предоставляют возможность обменивать криптовалюту на фиатные деньги. Однако вы должны понимать, что далеко не все биржи позволяют обменивать любые криптоактивы между собой.

Обмен одной криптовалюты на другую, возможет только при наличии на платформе соответствующей торговой пары. К примеру, если вы хотите обменять Bitcoin на Ethereum или наоборот, то на бирже обязательно должна присутствовать данная торговая пара BTC/ETH, если же она отсутствует, произвести обмен будет невозможно. Это также касается и фиатных валют.

Основные этапы при работе с криптовалютными биржами:

    • Регистрация. Стандартная процедура, которая мало чем отличается от прохождения регистрации на любых других сайтах. Пользователь вводит адрес электронной почты, придумывает логин и пароль.
    • Верификация. Некоторые криптовалютные биржи предоставляют доступ к своим торговым инструментам только верифицированным аккаунтам. Это процедура проверки личности пользователя, путем предоставления им личных данных о себе: паспортные данные, банковские выписки и прочее.
    • Пополнение баланса. За пополнение счета в криптовалюте, комиссия как правило не взымается. За ввод фиатных средств, чаще всего придется заплатить комиссию 1-5%. Размер комиссии сильно зависит от выбранного способа пополнения баланса: платежные системы, банковские переводы, карты Visa и MasterCard.
    • Торговля. После пополнения баланса, пользователь может выставить свою заявку (ордер) на покупку или продажу желаемой валюты. Цену покупки или продажи выбранного актива трейдер устанавливает самостоятельно, после чего его заявка отправляется в общую книгу ордеров, где ожидает своего исполнения.
  • Вывод средств. После успешно совершенной сделки, пользователей может оставить средства на бирже для проведения других операций, или же вывести их на свой личный кошелек. В большинстве случаев биржи устанавливают небольшую комиссию на вывод средств. В случае с криптовалютами она как правило имеет фиксированное значение: Bitcoin – 0,001 BTC, Ethereum – 0,01 ETH, Ripple — 0.5 XRP, Litecoin — 0,001 LTC и т.д. В случае с фиатными валютами – это 2-5% от выводимой суммы.
Обратите внимание. Если вы не являетесь активным трейдером и используете биржи в большей степени для формирования своего инвестиционного портфеля, мы не рекомендуем хранить крупные суммы на биржевых кошельках, поскольку это влечет за собой определенные риски.

Периодически ряд криптобирж становятся жертвами хакерских атак, а в некоторых случаях, сами владельцы могут заморозить пользовательские средства без веских на то причин. Именно поэтому, к выбору торговой площадки нужно подходить весьма ответственно, не стоит поддаваться соблазну и регистрироваться на малоизвестных биржах с отсутствием комиссии или другими сомнительными бонусами.

Если говорить об источниках дохода самих криптобирж, то они преимущественно формируются за счет торговых комиссий. По мере увеличения пользовательской базы, комиссионные сборы могут достигать весьма внушительных сумм. Крупнейшие торговые площадки способны генерировать дневную выручку в несколько миллионов долларов. Второстепенными источниками дохода являются: оплата за листинг новых монет, проведение IEO, комиссии за вывод средств.

ДЛЯ ЧЕГО НУЖНЫ БИРЖИ КРИПТОВАЛЮТ И КТО ИХ ИСПОЛЬЗУЕТ?

Как мы уже писали выше, криптовалютные биржи – это площадки для торговли и обмена одних цифровых активов на другие. Торговые платформы удовлетворяют интересы трейдереров, инвесторов и майнеров, которые используют функционал криптобирж либо для заработка, либо для обмена и вывода средств.

Трейдеры

Криптовалютные биржи привлекают внимание многих трейдеров, которые зарабатывают на колебании курса цифровых активов. Волатильность криптовалют намного выше, чем у ценных бумаг на традиционных рынках. Если на фондовом рынке трейдер получает прибыль за счет роста ценной бумаги на 10% в год, то на криптовалютном рынке опытный трейдер может заработать гораздо больше, поскольку некоторые активы показывают рост на 20-30% за один день.

Также некоторые трейдеры занимаются арбитражем – покупкой и продажей криптовалют на разных биржах. Таким образом, они зарабатывают не только на разнице курса одного актива по отношению к другому, но и на разнице курса одной и тоже криптовалюты на разных биржах. Другими словами, на одной бирже купили BTC по цене 10 000$, на другой продали по 10 050$, разницу положили себе в карман.

Обратите внимание. Торговля криптовалютами, в особенности с использованием кредитного плеча, может позволить значительно увеличить объем имеющегося капитала, но при этом, сопряжена с очень большими рисками. Череда необдуманных торговых сделок, совершенных неопытным трейдером, может привести к полной потере депозита.

Инвесторы

Пользователями криптобирж также являются инвесторы, которые используют функционал торговых площадок для покупки цифровых активов в свой инвестиционный портфель. Они не занимаются активной торговлей, а с определенной периодичностью докупают потенциально перспективные, на их взгляд, монеты, которые могут показать значительный рост в будущем.

На некоторых биржах представлен широкий выбор профессиональных инструментов для анализа рыночной ситуации по выбранному активу. Инвесторы могут использовать данные инструменты для определения подходящей цены для покупки, а также отслеживать курсовые колебания, тем самым оценивая потенциал выбранной моменты.

Майнеры

Также, к завсегдатым пользователям криптобирж можно отнести майнеров – людей, которые занимаются добычей криптовалют. Данные участники рынка используют биржи для обмена менее популярных монет, на более популярные. Делают они это по одной простой причине: Добывать менее популярную криптовалюту зачастую экономически выгоднее, а хранить сбережения более надежнее в ликвидных активах, таких как Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH).

Помимо этого, майнерам все равно необходимо, хотя бы часть добытой криптовалюты, переводить в фиатные деньги, для трат на повседневные нужды. С этой задачей биржи также хорошо справляются, на большинстве торговых площадок доступен необходимый функционал позволяющий обменять цифровые монеты на традиционные доллары, евро или рубли, с возможностью последующего вывода на банковскую карту.

ЧЕМ ОТЛИЧАЮТСЯ БИРЖИ КРИПТОВАЛЮТ?

В большинстве случаев все криптовалютные биржи работают по одному принципу, но по своему функционалу и возможностям зачастую могут сильно отличаться. Любая торговая платформа старается привлечь как можно больше пользователей и удовлетворить их растущие потребности. Разработчики постоянно работают над улучшением своих торговых площадок, расширяя их функционал и запуская новые торговые инструменты.

Основные отличия криптобирж:

    • Доступные криптовалюты. Разнообразие торгуемых цифровых активов на разных биржах может значительно отличаться. На одних площадках доступны самые популярные и ликвидные монеты, на других – десятки и сотни менее известных альткоинов.
    • Ввод и вывод средств. Некоторые биржи работают исключительно с цифровыми активами, соответственно пополнить баланс и вывести средства возможно только в криповалюте. Другие же платформы позволяют своим пользователям работать с фиатными валютами: доллар, евро, рубль и т.д.
    • Комиссионные сборы. Большинство криптобирж взымают комиссию за заключение сделки. Некоторые платформы берут комиссию только с покупателя, некоторые с покупателя и продавца (maker- taker). Мейкеры – те, кто создают ордера. Тейкеры – те, кто выкупают ордера. Помимо этого могут взыматься комиссии за ввод и вывод средств.
    • Верификация аккаунта. Для работы на некоторых торговых площадках достаточно простой процедуры регистрации с вводом электронной почты, логина и пароля. Другие же биржи требуют пройти процедуру верификации с предоставлением скан-копий документов подтверждающих личность пользователя.
    • Объемы торгов. Одним из важных показателей успешности любой криптовалютной биржи является её суточный торговый оборот. На некоторых площадка он может превышать $3 млрд., на других не доходить и до $10 тыс.
    • Маржинальная торговля. Функционал некоторых бирж ограничивается обычной торговлей на спотовом рынке без использования кредитного плеча. Другие же платформы предоставляют своим пользователям доступ к маржинальной торговле с использованием заемных средств биржи.
    • Доступные типы ордеров. Функционал некоторых криптобирж ограничивается простыми типами приказов на покупку или продажу: Рыночный и Лимитный. На других же торговых платформах доступен широкий выбор различных типов ордеров: Рыночные, Лимитные, Скользящие, Стоп-ордера, Тейк-профит и Стоп-лосс.
    • Инструменты технического анализа. На некоторых торговых площадках используются внутренние графики цены с ограниченным набором инструментов для технического анализа. Другие же биржи предоставляют доступ к удобным графикам от платформы Trading View, функционал которых позволяет проводить подробный анализ рыночной ситуации.
    • Кроссплатформенность. Некоторые биржи ограничиваются лишь десктопной версией своего торгового терминала. Другие же площадки имеют свое клиентское приложение с полным функционалом под все основные платформы: iOS, Android, Windows и Mac.
    • Мультиязычный интерфейс. Для любого пользователя всегда приятно и удобно работать с торговой платформой на своем родном языке. Некоторые криптовалютные биржи поддерживают всего пару основных языков, интерфейс же других, может быть переведен и доступен более чем на 10 разных языках, в том числе и на русском.
    • Уровень защиты аккаунтов. На некоторых биржа для входа в аккаунт и вывода средств достаточно одного пароля. Другие же торговые платформы предоставляют возможность защитить пользовательский аккаунт несколькими способами одновременно: торговый код, двухфакторная аутентификация, код подтверждения по электронной почте и др.
    • Бонусная программа. Некоторые биржи особо не заморачиваются над тем, какими способами поощрять своих постоянных пользователей. Другие же площадки разрабатывают свои программы лояльности: сокращают комиссии активным трейдерам, выплачивают часть своей прибыли держателям внутренних токенов биржи, запускают многоуровневые реферальные программы и прочее.
    • Дополнительные сервисы. Функционал некоторых бирж ограничивается покупкой и продажей цифровых активов. Другие же торговые платформы предоставляют своим пользователям дополнительные сервисы: торговлю фьючерсами, депозиты под проценты в криптовалюте, участие в IEO, облачный майнинг и прочее.
    • Служба технической поддержки. Сама техническая поддержка есть на любой криптовалютной бирже, но не везде она работает, как положено. Пользователям некоторых бирж приходится дожидаться ответа от саппорта по несколько дней, в тоже время есть торговые площадки, где служба поддержки отвечает в течение одной минуты и готова помочь в решении любой проблемы.